1、严格银行承兑汇票资产包权属转让持有合同条款的设定,确保标的物信用安全
本基金管理人将严格管理交易的银行承兑汇票资产包权属转让合同条款的设定。对于权属转让的认定、票据的审核、合同各方共同办理的程序、银票到期兑付地点更换、合作伙伴的保证与承诺、守约方有权拥有的各项补救措施、违约方因可能的违约丧失的各项权利以及加重的各种责任、违约处罚法则等,都将在管理人与合作伙伴的合作合同中作出明确的约定,确保投资本息的安全。
2、严格银行承兑汇票风控审查,确保票据的真实性、合法性、有效性本基金管理人将设置专业人员,对交易的银行承兑汇票实施全面风控措施。对银票由出票、背书转让、有效期限、兑付日期等银票票面所载内容进行严格审查,对票据开立的条件、票据对应的真实交易进行逐一核实,确保交易票据的真实性、合法性及有效性。同时,本基金管理人要求合作伙伴须有两道风控关口:一是风控团队对票据进行人工检查和利用机器设备进行检验;第二道关口是要求它们与开票银行合作,请求开票银行自身也要通过人工和机器查验来辨别票据真伪,其中也包括通过人民银行的网内系统进行查询查验。经过这两道关口的检验,票据的真伪鉴别是可以得到确切保证的。
3、合规的资金托管
本基金管理人与银行签订正式的资金监管协议。