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基金注销,实控人入狱,私募第一人梦断资本江湖

2020-12-10 14:59   来源:鑫风口一站式高端理财平台及理财师平台   微信公众号:鑫风口/xfkoucom


天道好轮回,苍天饶过谁!

这个世界上,最不缺的就是大佬折戟的故事。

就在前几天,一则消息在金融圈和地产圈广为流传。12月4日,中国基金业协会公布的最新注销私募基金管理人登记的名单上,上海证大投资发展股份有限公司位列其中,意味着其不能再从事私募募集和投资业务。

事情的源头要追溯到去年9月证大“捞财宝”爆雷,戴志康投案自首,警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对证大公司立案侦查。最新进展是戴志康等68人被审查起诉,公安机关已依法追缴现金15亿余元。

证大被注销,这意味着这个由上海滩大佬戴志康领衔,曾经叱咤一方的金融一霸,终于要彻底地退出了历史舞台。

戴志康是一个颇具深意的名字,尤其是在香港剧当中,“志康”二字的名字,通常也带有最终成为商界大佬的属性。

戴志康并未辜负这样名字及其属性。在上海滩的十里洋场,是横跨地产圈、金融圈、文化圈三圈的大佬,有“中国私募教父”之称。上海的许多知名知名建筑,从早期的大拇指广场,到九间堂,再到喜马拉雅中心,都是出自他的手笔。

从叱咤风云的上海滩大佬到锒铛入狱,戴志康究竟做错了什么?

曾经碾压马云的同龄人

1964年,戴志康出生在江苏省海门市。戴志康的少年时代过着十分清贫的日子,家中共有六个兄弟姐妹。他自己曾说:“那时候常常吃不饱,要饿着肚子。童年时的活动就是干活、劳动”。于是不甘于贫穷的他,将改变命运的机会赌在了读书上。

接下来,他的人生绝对是寒门逆袭的典型。1985年,他考入中国人民银行研究生部,1987年21岁时顺利毕业。这时他的同龄人马云,还处于三次高考三次失败的困窘境地。

毕业后,戴志康进入中信实业银行总行,担任行长办公室秘书,后来又担任德国德累斯顿银行北京代表处中方代表,正是“青年才俊”的典型代表。

不过,这一切都只是小打小闹,戴志康事业的真正起点,是在海南。1990年,在海南大开发的背景下,戴志康受到大师兄张志平(曾任中国人民银行海南省分行行长和海南证券董事长)的邀请来到海南,刚开始加入了海南证券,后来又创办了中国第一家公募基金公司——富岛基金,也正因此,他有了“中国私募第一人”的称号。随后,又注册创立证大集团,并担任董事长。

而此时的马云,还在四处游荡,成立的翻译社卖起了鲜花和礼品,还曾经推销过医药,他还背着大麻袋到各地去进货。

不过,让戴志康真正一战成名的,还是1995年“327国债事件”,管金生做多头,戴志康做了众多空头中的一员。结果,管金生失败,戴志康却从中赚得了几百万元。这是戴志康的第一桶金。

此后的戴志康有如神助,在资本市场上大展拳脚。他战略投资苏常柴、四川长虹,低吸高抛,时机把握极其精准。后来又集中投资电广传媒、中信国安、东方明珠、上海梅林为代表的网络股,在市场狂热之际全部清仓,精准避开互联网泡沫。

上海证大刚刚成立之时,注册资本不过才20万元而已,但到了1999年,证大的净资产已经有2.5亿元,成为沪上最顶级的专业理财公司。1999年,证大已经成为净资产2.5个亿的专业理财公司。

但戴志康认为,资本是虚的,一旦金融危机来了,就会灰飞烟灭。因此,他将目光转向了地产业。

巧合的是,他开发的第一项房地产业务,是杭州的湖畔花园。是的,这里就是马云逆袭人生的起点。当年的他好不容易买下戴志康湖畔花园150平的房子,作为创业根据地,带领着18罗汉闯天下。

而戴志康涉足的第一个房地产项目,便是大赚特赚。1998年戴志康刚刚买下湖畔花园,中国的房改就正式启动,房价一路上涨。以湖畔花园为起点,他在地产业挥斥方遒,利用资金杠杆在上海大手笔拿地,并相继开发了联洋社区、水清木华、大拇指广场等多个项目。

据悉,当时上海房价由均价4000多元猛涨至万元以上,年平均涨幅超过30%。证大亦从2000年起,连续四年销售额保持50%以上的增长。

2004年,资本市场和房地产市场两头风光,戴志康凭借17亿的身价,进入胡润百富榜,排名57。2007年,当阿里在香港联交所挂牌上市时,马云也进入了胡润百富榜,排第148位,身家50亿,而戴志康排名第65位,身家100亿,是马云的两倍。

自恃甚高,反被命运戏弄

彼时的戴志康,已经站在了人生巅峰。不仅在上海滩名噪一时,还受到了外国首脑的接见。

2003年7月,英国首相布莱尔访问上海期间,单独会见了8名上海商界精英,戴志康就是其中之一。那一天,他还别出心裁地穿了一身白色的唐装,他说:“我知道今天大家都会穿西装,我也穿西装,多没意思,所以就穿唐装。”

赚钱赚到手软的戴志康,已经对金钱感到麻木,于是开始追求“文化”这种更高层面的东西。他不仅自诩文化人,公开场合以唐装示人;而且地产的重心也开始转向文化地产项目上。

不过,在中国历史上,大凡是“讲情怀”的企业家,结局都比较凄惨,比如贾跃亭,再比如老罗。

为了打造自己心目中的文化地产新标杆——喜马拉雅中心,戴志康花去了超过十年时光(1998年拿地,2006年动工,2010年建成)和30亿元资金,由日本知名建筑师操刀,外立面是天书、内有美术馆、大剧院......即使今天看来也十分的美轮美奂。

但问题在于,当时的社会大环境下,能达到戴志康这种层次的人实在太少了,市场上并没有这种需求,根本就变现不了。

这个项目足足耗去戴志康近30亿资金,但喜马拉雅只租不卖的模式,需要运营10多年才能收回所有成本。

其实如果他把文化设施全砸了改成2000间经济型客房,凭着对面的国际博览中心客源,每间500-600元外加餐饮地下商场至少年收入能到3亿。

作为一名商人,讲情怀跟做生意要区分开,可惜当时的戴志康没能参悟得了这个道理。上海的喜马拉雅没成功,戴志康仍不死心,又将希望转向南京,开发了南京大拇指广场、南京证大喜马拉雅中心等项目。

同样,没有市场需求,外表再美也是空谈,这些文化项目仍然没能给他带来多少收入,反而让公司的现金流日益吃紧,2014年其业绩更是出现亏损。

2010年,为了挽回喜马拉雅中心的失误,戴志康以百亿天价拿下外滩地王,试图靠这个项目一把赚回三个喜马拉雅中心。

但事与愿违,这时的证大账上只有5亿,受到当时地产宏观调控政策影响,二期46亿土地款眼看到期了却没钱支付,缺钱的证大集团最终不得不将外滩地王转手。2011年底,证大集团先将外滩项目50%股权转手给复星,后又联手绿城将剩下50%股权卖给了SOHO中国。

两次鏖战商业地产折戟而归,不仅让证大集团元气大伤,更错失了做大做强的黄金发展期,逐步沦为二流规模的房企。

2015年1月,被伤透了心的戴志康宣布退出房地产业。离场之时,他还潇洒地表示,“我们不留恋现今房地产上的这点涨幅,投资在其他领域涨幅肯定高于房地产,这一点没有什么遗憾。证大本来就不是房地产公司,将来也不是。对我而言,房地产只是‘客串’,是精神家园的建设过程,而这个过程我们已经完成了。”

然而命运再次给他开了一个无情的玩笑。他前脚刚撤出房地产行业,后脚楼市再度迎来了爆发期,开启了2016-2017的黄金大牛市。

一代大佬折戟P2P,身在狱中仍教人炒股

如果按照戴志康自己的描述,1990年至2010年的创业经历正好是两个10年,10年金融10年地产,从第一个10年来说,戴志康赚得盆满钵满。而对于2010年的第二个金融10年来说,戴志康经历了数次失败。

种种迹象表明,戴志康的资本逻辑出现了问题。不过,嗅觉不再灵敏的戴志康没有选择收场,而是以更加激进的方式进行下去。

这一次,他的新战场是互联网金融。他说“地产只是玩票,金融才是老本行,金融本质就是杠杆。”

早在2010年,国内P2P尚未兴起时,戴志康就已经在互联网金融领域布局。他相继创办海门证大农村小额贷款,P2P平台上海证大财富,还参股了北京捷越联合(同样是金服平台)。

2014年,证大金融的主要网贷平台“捞财宝”开始上线,根据官网信披数据显示,截至2019年7月底,该平台累计交易金额296.38亿元,借贷余额49.96亿元,当前出借人数据28031人,当前借款人数92853人。

也正是这个平台,将他送进了监狱。2019年9月,上海公安经侦部门发布消息,证大在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过旗下“捞财宝”线上理财平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司),“证大财富”线下理财门店(上海证大大拇指财富管理有限公司)向不特定社会公众非法吸收存款。

2020年3月16日,戴志康以涉嫌非法吸收公众存款罪依法移送检察机关审查起诉,即将面临非法吸储罪的刑事处罚。至此,沉浮资本市场数十载的戴志康最终跌入深谷。

有意思的是,2019年9月1日,戴志康向警方投案自首,并承认在经营过程中违法设立资金池等问题。

但这个大佬,身在狱中居然仍坚持不懈地教人炒股,在2019年11月20日下午,戴志康的微博突然发布更新称:“由于身陷囹圄,不能很好地跟大家沟通,所以只能带口信问候大家(由我的工作人员代发)。”随后又更新一条微博,介绍当时的A股行情和投资机会。

不过截至2020年3月18日,戴志康所有的微博已全部被隐藏。

结语

一个人的成功,不仅要靠个人的努力,更要看时代的运数。戴志康的大起,在于幸运地赶上了资本市场、房地产的发展浪潮,而他的大落,则是因为高估了房地产的需求,更是因为错判互金的形势而锒铛入狱。

但命运这种东西,个人无力左右。不过戴志康的错误就在于,自视甚高。他是个非常自信的人,还曾经说过,“我能看清未来20年。”“我在上海很成功”。

因为自负聪明,他觉得自己能与趋势为敌,持续挑战市场需求极不明朗的领域,他可以赌对一次,但不可能回回都能赌对;因为自负聪明,他在不同领域之间来回切换,缺乏持续积累,若从一开始就只干住宅,今天必是千亿房企。

这不禁让人想到《三体》里的一句话:“一个人一旦觉得自己比别人有优越感,觉得高人一等,离倒霉就不远了。”

(来源:零号财经)